HSホールディングス

基本情報

証券コード: 8699
業種: 証券、商品先物取引業
業種詳細: 銀行
都道府県: 東京都
設立年: 1958年01月
上場年: 2004年10月
公式サイト: http://www.sawada-holdings.co.jp/
東証情報: 東証情報
Yahoo!ファイナンス: Yahoo!ファイナンス
他の会社: スパバッグ, いよぎんホールディングス, しずおかフィナンシャルグループ, 京都フィナンシャルグループ, めぶきフィナンシャルグループ, コンコルディア・フィナンシャルグループ, ひろぎんホールディングス, アイエーＧ, ツツミ, 千葉銀行, 群馬銀行, ふくおかフィナンシャルグループ, 八十二銀行

概要

HSホールディングスは1958年創業の金融持株会社で、アジアを中心とした銀行・証券事業を展開し、独自の金融コングロマリット構想による多角化で成長を遂げる企業です。

現状

HSホールディングスは連結売上高約615億円、連結純利益約65億円（2022年3月期）を計上し、持株会社体制によるグループ経営を推進しています。主にモンゴルのハーン銀行とキルギスのキリギスコメルツ銀行を連結子会社として、現地金融市場で強固な地位を確立しています。2020年代に入って国内の証券子会社を売却し、アジア金融市場への経営資源集中を図っています。財務基盤は堅実で、連結総資産は5,700億円超に達し、安定的な収益構造を維持。サステナビリティ面では持続可能な地域金融支援やガバナンス強化に注力中です。今後はアジアの成長市場における金融サービス拡大を成長ドライバーとし、2020年代後半までにグループの地域金融プレゼンスをさらに高めることを目指しています。近年はグループ構造の再編や非中核資産の整理も進めており、経営効率向上に注力しています。

豆知識

興味深い事実

元エイチ・アイ・エス（HIS）グループであった歴史を有す。
モンゴルのハーン銀行を55.3%出資し現地最大手銀行に育成。
キルギスコメルツ銀行を連結子会社化し中アジア地域で拡大中。
証券・債権回収等の子会社を売却し経営資源を銀行事業に集中。
創業者澤田秀雄氏は旅行業界から金融業界へ経営展開を多角化。
セイコーホールディングス創業家と服部純市氏が実質的オーナー。
東京都港区虎ノ門のオランダヒルズ森タワーに本社を置く。
かつては旧社名「澤田ホールディングス」として知られた。
2004年に大阪証券取引所のヘラクレス市場に上場。
2023年にSBIホールディングスから大東銀行株式を取得。
持株会社形態を採用しグループ戦略を統括。
金融コングロマリットとして地域多角化を目指す企業。
ロシアのソリッド銀行に持分法適用出資を実施。
地域密着型金融サービスを中核事業として強化中。
ウプシロン投資事業有限責任組合が筆頭株主として経営を支える。

隠れた関連

創業者澤田秀雄氏はHIS旅行グループの基盤を作り、金融業展開に転換した隠れた経緯がある。
セイコーホールディングス創業家一族による実質的支配が業界内外で知られている。
モンゴル最大手ハーン銀行の株式保有により現地金融市場に大きな影響力を持つ。
東証スタンダード市場の上場企業でありつつ、海外現地銀行に直接的な経営関与をしている。
連結子会社や持分法適用会社を活用した地域ごとの金融ポートフォリオ運営が特徴的。
大東銀行株の取得を機に国内外の金融プレゼンス拡大を進めている。
一部旧子会社の売却は、グループ経営資源の効率的配置による成長戦略の表れとされる。
日本の伝統的金融機関とは異なる新興国金融市場への積極的参入が注目されている。

将来展望

成長ドライバー

アジア新興市場の経済成長による金融ニーズ拡大
デジタル化による金融サービス効率化と顧客基盤拡大
地域経済復興と中小企業支援の重要性の高まり
国際的な金融規制及びESG投資への対応強化
グループの経営資源集中と事業ポートフォリオ再編
持続可能な地域支援と地方銀行事業の拡充
新興国における中長期的な資産運用増加
グローバル金融ネットワークの拡大と活用
顧客ニーズ多様化に対応した商品開発
金融ITインフラの高度化による収益向上
パートナーシップ強化による市場シェア拡大
金融教育と地域貢献活動の深化

戦略目標

アジア新興市場での市場シェア拡大とプレゼンス強化
ESG配慮型金融商品の総売上構成比50%以上達成
グループ全体の効率的な資本運用とROE改善
デジタル金融サービスの拡充による顧客満足度向上
持続可能な地域経済支援を通じた地域貢献の強化
多様な金融サービスで収益多角化を実現
グループ全体のガバナンス体制強化と内部統制高度化
地域金融教育プログラムの全国展開
国際リスク管理体制の整備と対応力強化
中長期的なファイナンシャルテクノロジー投資推進

事業セグメント

法人金融サービス

概要

企業の財務・資金調達ニーズに幅広く対応し、成長支援や資産管理を提供。

競争力

アジア新興市場に深いネットワークと現地銀行との連携

顧客

中小企業
地方自治体
大企業
金融機関
不動産業者
商社
輸出入業者
製造業
小売業
サービス業

製品

企業向け融資
社債管理
資金調達コンサルティング
企業決済サービス
トレードファイナンス
信用保証
為替ヘッジング
資産管理
M&Aアドバイザリー
投資ファンドマネジメント

証券ブローカー事業

概要

多様な顧客層に対して証券および先物取引の効率的なサービスを展開。

競争力

豊富な経験と地場証券との強固な連携関係

顧客

個人投資家
機関投資家
企業年金基金
投資法人
ファンドマネジャー
金融アドバイザー
証券取引所
財務部門
不動産投資家
投資顧問

製品

証券売買仲介
商品先物取引
投資情報サービス
リスク管理ツール
マーケット分析
オプション取引
株式調査レポート
投資教育プログラム
オンライントレーディング
カストディサービス

債権回収サービス

概要

債権管理と回収を専門的に行い、顧客の資金回収を効率化。

競争力

幅広い法的サポートと地域密着型アプローチ

顧客

金融機関
ローン会社
クレジットカード会社
リース会社
貸金業者
保険会社
不動産会社
企業顧客
法律事務所
会計事務所

製品

債権回収代行
債権管理システム
法的手続支援
リスク評価サービス
信用調査
相談・交渉支援
財産調査
債権売買
コンプライアンス支援
債務整理

海外銀行業務支援

概要

アジア新興国における銀行業務の多様なニーズに対応。

競争力

現地事情に精通した専門チームとネットワーク

顧客

海外投資家
多国籍企業
外国政府機関
国際経済団体
海外事業者
在外日本企業
現地金融機関
国際銀行
開発銀行
商工会議所

製品

現地通貨預金サービス
外貨送金
貿易金融
現地法人支援
リスク管理サービス
投資コンサルティング
資産運用アドバイス
為替対応
経済情報提供
ビザ・法務支援

投資事業・資産運用

概要

多様な投資先に対する資産運用サービスを包括的に提供。

競争力

アジア市場に特化した戦略的投資ノウハウ

顧客

個人投資家
法人投資家
ファンド
年金基金
財団法人
金融機関
保険会社
証券会社
ベンチャーキャピタル
政府系機関

製品

投資ファンドマネジメント
資産運用コンサルティング
リスク管理
ポートフォリオ設計
ファンド設立支援
資産評価
不動産投資
私募投資信託
株式投資
債券投資

金融コンサルティング・アドバイザリー

概要

多角的な金融支援によりクライアントの成長を加速。

競争力

多様な業界に対する豊富な知見と実績

顧客

中小企業
スタートアップ
投資家
上場企業
地方自治体
金融機関
監査法人
法律事務所
ベンチャー企業
経営者

製品

経営コンサルティング
資金調達支援
M&Aアドバイス
財務戦略策定
リスク管理
業務改善支援
市場調査
事業計画作成
財務モデリング
IT導入支援

資金調達支援

概要

成長企業の資金ニーズに応え多角的な調達手段を提供。

競争力

国内外の広範な投資家ネットワーク

顧客

ベンチャー企業
中小企業
スタートアップ
事業継承企業
地方自治体
上場企業
投資ファンド
金融機関
個人投資家
政府系機関

製品

エクイティファイナンス
デットファイナンス
クラウドファンディング
政府補助金支援
保証制度活用支援
金融機関紹介
投資家紹介
財務戦略助言
資金繰り改善支援
IR支援

決済・送金サービス

概要

多彩な決済手段で迅速かつ安全な資金移動を実現。

競争力

現地ニーズに対応したカスタマイズ力

顧客

個人顧客
法人顧客
小売業者
飲食業者
物流業者
金融機関
オンラインショップ
海外事業者
地方自治体
サービス業

製品

国内送金
国際送金
クレジットカード決済
電子マネー
モバイル決済
オンライン決済
自動引落
請求代行
決済システム提供
決済セキュリティ

融資サービス

概要

多様なニーズに応じた柔軟な融資商品を提供し支援。

競争力

地域密着の審査力と迅速な融資対応

顧客

個人顧客
中小企業
大企業
不動産業者
建設業者
製造業者
小売業者
サービス業者
農林漁業者
地方自治体

製品

住宅ローン
オートローン
事業融資
設備投資ローン
運転資金ローン
リースファイナンス
不動産担保ローン
教育ローン
消費者ローン
フリーローン

外国為替・トレードファイナンス

概要

国際取引に必要な資金及びリスク管理サービスを提供。

競争力

現地市場に精通した専門スタッフの迅速対応

顧客

輸出入企業
貿易関連企業
金融機関
政府機関
商社
製造業
物流業
投資家
不動産業
サービス業

製品

為替リスクヘッジ
信用状発行
輸入輸出代金決済
貿易信用保険
貿易ファイナンス
外貨建て融資
為替予約取引
短期資金調達
資金移動サービス
貿易相談サービス

競争優位性

強み

アジア金融市場における強固な現地プレゼンス
多角的な金融サービスに対応可能な持株会社体制
安定的な財務基盤と連結資産規模の大きさ
現地銀行との信頼関係とネットワーク
多様な金融商品ラインアップ
経営陣の豊富な金融業界経験
速やかな経営資源の集中と再編能力
国際金融規制への対応力
堅実なリスク管理体制
多言語・多文化対応のグローバルチーム
アジア市場特有のニーズ対応力
投資家向け透明性の高い情報開示
地域社会との良好な関係
ガバナンス強化の継続的取り組み
持続可能な環境配慮型経営

競争上の優位性

モンゴルやキルギスにおける市場シェアの高さと地域密着型サービス
HSホールディングス独自の金融コングロマリット構想によるリスク分散
多様な金融事業を束ねる経営統合の効率性とスピード
アジア新興国の金融インフラ拡大に合わせた事業展開
独自ネットワークによる現地情報の収集と迅速な意思決定
豊富な資本力を背景にした戦略的投資とM&Aの活用
安定収益確保のためのポートフォリオ多様化
地元金融機関との長期的パートナーシップ形成
持続可能な地域開発支援を組入れたビジネスモデル
変化する金融規制に柔軟に対応する内部統制体制
投資家・顧客に対する高いサービス品質と信頼性
多様な業態への専門的金融ソリューション提供
金融ITシステムの導入による業務効率化推進
整備されたコンプライアンス体制とリスク管理
日系企業との協業による市場拡大可能性

脅威

アジア新興市場における政治的不安定性
為替変動による収益の影響リスク
国際的な金融規制強化による負担増
地元競合銀行や大手グローバル金融機関との競争激化
新型コロナウイルス等の感染症拡大の金融市場影響
地域経済の不況による貸倒れリスク増大
テクノロジーの急速な進展による業務変革要求
顧客ニーズの多様化に対応した商品開発の遅れ
サイバーセキュリティリスクの増加
法務・コンプライアンス違反による信用毀損
世界的な金融市場のボラティリティ上昇
環境規制の強化による事業コスト増加

イノベーション

2022: HS証券売却による経営資源の集中

概要: 証券子会社の株式をJトラストに売却し、アジア銀行事業に経営資源を集中。
影響: 経営効率化と収益基盤の強化に成功。

2023: 大東銀行株式取得による持分拡大

概要: SBIホールディングスから大東銀行の株式19.5%を取得し、持分を拡大。
影響: 地域金融ネットワークの強化に寄与。

2021: 経営権移譲と株主構造の変化

概要: 筆頭株主がウプシロン投資事業有限責任組合に変わり、経営体制刷新が進む。
影響: 新経営陣による事業再編推進。

2022: 債権回収事業の譲渡

概要: エイチ・エス債権回収株式会社の全株式をきらぼし銀行に譲渡し事業整理を実施。
影響: コア事業への集中化と効率化推進。

2022: グループ構造の整理統合

概要: 複数の非中核資産・子会社の売却によりグループの再編整備を実施。
影響: 財務の健全化と投資力向上に貢献。

サステナビリティ

地域金融サービスによる地域経済活性化支援
グループガバナンスの強化と透明性向上
ESG投資基準の導入拡大
持続可能な事業運営のためのリスク管理強化
環境に配慮したオフィス運営と省エネ推進
地域社会との連携による社会貢献活動の実施
金融リテラシー向上のための顧客教育プログラム
コンプライアンス遵守の徹底
多様性の尊重とインクルージョン促進
サステナビリティ報告書の定期公開
サプライチェーンにおける環境・社会配慮
地域CSR活動の強化