武蔵野銀行

基本情報

証券コード: 8336
業種: 銀行業
業種詳細: 銀行
都道府県: 埼玉県
設立年: 1952年03月
上場年: 1969年10月
公式サイト: http://www.musashinobank.co.jp/
東証情報: 東証情報
Yahoo!ファイナンス: Yahoo!ファイナンス
他の会社: いよぎんホールディングス, しずおかフィナンシャルグループ, 京都フィナンシャルグループ, めぶきフィナンシャルグループ, コンコルディア・フィナンシャルグループ, ひろぎんホールディングス, 千葉銀行, 群馬銀行, ふくおかフィナンシャルグループ, 八十二銀行, 大分銀, 宮崎銀, 佐賀銀

概要

武蔵野銀行は1952年創業の埼玉県地盤の地方銀行で、地域密着の営業展開と千葉銀行などとの包括提携により安定的な金融サービスを提供しています。

現状

武蔵野銀行は2023年度において、預金残高約4兆円、貸出金残高約3.4兆円を達成し、埼玉県内及び一部隣接県において堅実な地盤を持つ地方銀行です。2021年には約170億円の投資を伴う新本店ビルを開業し、防災機能強化や地域交流促進に取り組んでいます。千葉銀行との「千葉・武蔵野アライアンス」設立により都内での共同支店運営や業務連携を強化し、地域経済の発展に寄与しています。経営は自主独立路線を堅持しつつ、保証協会付き融資を好む保守的な行風が特徴で、地元中小企業支援に注力しています。2023年には東京都とサステナブルファイナンス活性化協定を締結し、ESG対応の強化にも注力しています。近年は業務改善命令を受けるなどコンプライアンス強化の課題もありますが、地域に根差した安定経営を継続中です。持分法適用関連会社や複数の子会社により多角的な金融サービスを展開し、今後も地域金融の信頼確保と成長に努める方針です。

豆知識

興味深い事実

武蔵野銀行は埼玉県内唯一の本店所在地方銀行である。
新本店ビルは大宮駅西口のペデストリアンデッキと直結している。
かつては「武銀（ぶぎん）」の略称を広く使用していたが、現在は控えめである。
千葉銀行との包括提携「千葉・武蔵野アライアンス」は地銀業界でも珍しい協業形態。
指定代理金融機関として埼玉県内多数の自治体から信頼を得ている。
2023年に金融商品取引法違反に基づく業務改善命令を金融庁から受けた実績がある。
勘定系システムは2006年に「じゅうだん会共同版システム」に移行している。
ぶぎん総合リースなど複数の連結子会社による多角的なサービス展開を行っている。
地域別キャッチフレーズを設定し地域密着を強調している。
店舗数は約98店と県内外に広く展開している。
代表取締役頭取は長堀和正氏が務めている。
資本金は約457億円で安定的な資金基盤を持つ。
武蔵国の野原を由来とした行名で地元への深い愛着が根付いている。
かつて大和銀行を筆頭株主としていた歴史がある。
オンラインサービスも充実しデジタル化を進めている。

隠れた関連

三菱東京フィナンシャル・グループが過去に筆頭株主であり、現在も資本的なつながりを持つ。
千葉銀行との千葉・武蔵野アライアンスにより都内支店共同運営を行う地銀連携の先駆け的存在。
歴史的に野村財閥旧野村合名出身の人材を経営に迎え、地域金融に根付いている。
地域のプロスポーツクラブのユニフォームスポンサーなど地元文化支援に積極的。
埼玉県内の大部分の自治体から指定代理金融機関として業務を受託している。
金融商品の共同システム利用で常陽銀行など関東の地銀と連携を進めている。
新本店は72時間自家発電が可能で災害対応力を強化している。
社章は△形の伝統的な行章をワインレッドに刷新し企業アイデンティティを強調。

将来展望

成長ドライバー

千葉銀行とのアライアンスによる広域展開と効率化
サステナブルファイナンス推進による新たな市場開拓
信託業務の強化による資産運用サービス拡大
デジタルチャネルの強化による顧客獲得と利便性向上
地元中小企業向け融資のニーズ増加

戦略目標

地域金融基盤のさらなる強化と健全な経営の継続
サステナブルファイナンス商品の拡充と普及促進
地域社会との連携拡大による地域共生の実現
デジタルトランスフォーメーションを推進し全チャネル強化
地域活性化を支援する新規金融サービスの提供

事業セグメント

中小企業向け融資

概要

地域中小企業の経営基盤強化と資金繰り支援を主軸にした融資事業を展開しています。

競争力

地域密着の審査と速やかな融資対応。

顧客

地元中小企業
個人事業主
地元商工会
地域農業法人
地域の製造業者

製品

信用保証協会付き融資
設備投資ローン
運転資金融資
短期借入金
民間保証付き融資

法人資金管理サービス

概要

法人の効率的な資金管理と決済システムを提供し、業務の効率化を支援します。

競争力

地域理解に基づくきめ細かいサービス。

顧客

中堅企業
地元法律事務所
商工会議所
公益法人
医療法人

製品

法人普通預金
給与振込サービス
資金移動サービス
手形・小切手取引
外貨送金

資産運用コンサルティング

概要

法人顧客の資産形成とリスク管理を支援するコンサルティングサービスを展開。

競争力

ローカルな資産事情への深い理解。

顧客

中小企業経営者
医師会
弁護士会
地方自治体職員組合
団体保険顧客

製品

資産管理プラン
退職金運用アドバイス
年金基金運用
投資信託販売
リスクマネジメント

信託業務

概要

2019年より開始の信託業務により、資産管理と相続対策を包括的にサポートしています。

競争力

地域密着のきめ細かい信託サービス。

顧客

個人顧客
法人顧客
相続対策希望者
遺言信託利用者
地域コミュニティ

製品

遺言信託
財産管理
不動産信託
年金受託業務
受益者代理業務

地域金融支援・地域活性化

概要

地域経済の持続的発展のための各種支援サービスを幅広く提供しています。

競争力

地元自治体との連携強化と幅広いネットワーク。

顧客

地方自治体
地域商工会
農業法人
NPO
地域企業支援組織

製品

地域創生ファンド
補助金活用支援
地域振興ローン
環境・サスティナビリティ融資
中小企業サポート

競争優位性

強み

地域密着で強固な顧客基盤
千葉銀行との包括提携による支店ネットワーク共有
堅牢な財務基盤と資本力
豊富な中小企業向け融資実績
信託業務開始によるサービス多角化
最新の新本店ビルによる防災機能強化
指定代理金融機関多数の地域信頼
地元自治体との強固な連携関係
高水準の従業員昇給率で人材定着
保証協会付き融資を中心とした堅実な貸出態勢
多様な販路とチャネル展開
長年の地域金融経験に基づく迅速な審査対応
複数の子会社を活用した幅広い金融サービス
県内中小法人への深い理解と支援力
デジタルチャネルの拡充による顧客利便性向上

競争上の優位性

地域経済に根差した独自の営業ネットワークを築いている
千葉銀行とのアライアンスによる都内及び広域展開力が強み
保証協会付き融資の活用でリスク管理と資金供給を両立
新本店ビルの先進設備で防災や地域交流を強化
信託業務開始により幅広い顧客ニーズへの対応力を強化
地域内指定代理金融機関数の多さが信頼度の高さを示す
コンプライアンス課題対応により業務品質向上に意欲的
幅広い店舗網とオンラインサービスの併用による顧客利便性
地元自治体・商工団体との強いパートナーシップ
従業員への積極的なインセンティブでモチベーション維持
多角的な子会社展開で地域金融以外の収益源も確保
中小企業向け支援策の充実で地域経済活性化に寄与
千葉・武蔵野アライアンス株式会社設立による協業促進
金融商品ラインナップの幅広さと地域特化型サービス
地域の声を反映した顧客満足度向上施策を展開

脅威

人口減少と地域経済の縮小による収益機会減少
メガバンクや大手信託銀行の顧客獲得競争激化
金融商品取引法等の法規制強化による業務負担増大
AI犯罪やボイスフィッシング被害増加による信用リスク
低金利環境下での収益圧迫
デジタル化対応での技術負債と競争遅れリスク
地域顧客の資産減少による預金流出可能性
地方自治体財政悪化による貸倒リスク
保証協会制度変更の影響による信用リスク変動
自然災害発生時の地域事業者支援負担増加
デジタルトランスフォーメーション遅延によるサービス劣化
新型コロナ等感染症による経済活動鈍化の長期化

イノベーション

2021: 新本店ビル開業

概要: 大宮駅西口と連結し、防災機能強化と地域交流スペースを備える本店ビルを開業。
影響: 地域防災対応力向上と顧客接点の強化を実現

2023: 東京都とのサステナブルファイナンス連携協定締結

概要: 都内中小企業向けのサステナブルファイナンス活性化に関する連携協定を締結。
影響: 環境配慮型融資促進と地域経済のESG推進に貢献

2023: 金融商品取引法に基づく業務改善命令の対応

概要: 仕組み債販売に関する業務改善命令を受け、コンプライアンス強化を推進。
影響: 業務品質向上と顧客信頼回復に向けた取り組み強化

2020: 千葉・武蔵野アライアンスの設立

概要: 千葉銀行との共同出資によるアライアンス会社を設立し、都内支店共同運営を開始。
影響: 地域金融基盤拡大と効率的経営に寄与

サステナビリティ

新本店ビルにおける環境配慮設計と緑地整備
サステナブルファイナンスの推進と支援強化
地域防災対応設備の導入と備蓄充実
地元中小企業への環境配慮融資の拡大
従業員の働き方改革とワークライフバランス促進